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El esquema de inversión detrás de los tokens Foin bloquea el dinero de los inversores y dispara el precio las monedas


El 15 de diciembre, se dio a conocer la noticia de que la empresa de pagos en criptomonedas y el proveedor de billeteras FoPay habían adquirido la plataforma digital de comercio de divisas digitales AliExchange, con sede en Estonia, por un millón de sus tokens Foin (FOIN) nativas. Si uno se rige por el valor aparente de Foin en ese momento, eso haría que el trato valiera aproximadamente 2,1 mil millones de dólares. De hecho, FoPay lo afirmó en el comunicado de prensa que emitió. Pero Cointelegraph ha encontrado un rastro de movimientos sospechosos en el historial de precios de Foin, así como una red de relaciones comerciales sospechosas asociadas con el desarrollo de la moneda.

Varios sitios de noticias de criptomonedas cubrieron la reclamación de una adquisición de 2.100 millones de dólares sin crítica alguna. (Cointelegraph también lo hizo, aunque retiramos nuestro artículo en 15 minutos, tan pronto como vimos que el artículo no había pasado por nuestro proceso normal de comprobación de hechos).

El pago fue ostensiblemente realizado por la Fundación Foin con sede en Suiza – la entidad de desarrollo de la moneda – que tiene 20 millones de FOIN en su reserva de capital, o más del 20% de la oferta total de la moneda. Según el comunicado de prensa, la empresa tiene previsto pagar una pequeña cantidad de tokens Foin para compensar a los actuales propietarios de acciones de AliExchange tras la liquidación de la compra, mientras que el saldo global se mantendrá en AliExchange como liquidez y gasto de capital.

Picos en los precios de Foin antes y después de la adquisición

Al profundizar en los movimientos de precios de Foin y en las operaciones de las empresas, Cointelegraph descubrió una serie de hechos alarmantes. La señal de alarma comenzó a existir a finales de julio de 2018, con un precio de alrededor de 400 dólares, ganando gradualmente en valor a lo largo de 2019 hasta llegar de un fuerte repunte de 1.492 dólares el 1 de noviembre a alrededor de los 2.574 dólares el 15 de diciembre, justo cuando la compañía reveló la adquisición del exchange y anunció una suspensión de retiros para los inversores.

FoPay suspendió los retiros de Foin hasta el 31 de diciembre de 2019, aparentemente debido a la fusión con AliExchange, declarando que “el servicio de retiros de FOIN se reanudará el 1 de enero de 2020″. No habrá ninguna otra extensión después de este plazo final”.

Desde el anuncio de la suspensión de los retiros, el precio del Foin ha subido aún más hasta alrededor de 3.200 dólares en el momento de la impresión, lo que representa un aumento de precio de cerca del 70% durante cada mes.

Movimiento del precio Foin. Fuente: cmc.io

Declaraciones anteriores de la empresa sugieren que FoPay cree que no permitir a los inversores liquidar sus activos inmediatamente ayudará a permitir una estrategia de inversión saludable a largo plazo. En un AMA en abril de 2018, la organización dijo:

“La experiencia en el mercado de criptomonedas nos muestra que siempre hay un número definido de vendedores en pánico que hacen que los precios caigan en picado. Nos ocupamos de ello y construimos una estrategia adecuada para solucionar este problema”. Estos usuarios no están interesados en inversiones a largo plazo y no quieren obtener un buen valor, están interesados en ganancias a corto plazo y parecen no entender cómo funcionan las inversiones. Para todos los que confían en las criptomonedas, estamos preparando todo el ecosistema para que la circulación y el depósito crezcan debido a esta circulación”.

Más del 90% del volumen de comercio de Foin se concentra en el exchange de criptomonedas registrado en Estonia P2PB2B.io. El sitio web de P2PB2B fue registrado con un servicio proxy de registro de dominio anónimo DomainsByProxy, cuyo lema es “Su identidad no es asunto de nadie más que nuestro”.

Foin trade volumes by exchange. Source: CoinMarketCap

Volúmenes de comercio de Foin por exchange. Fuente: CoinMarketCap

El único otro exchange de criptomoneda en el que aparece Foin es HotBit. El dominio del exchange también está registrado en DomainsByProxy.

En su sitio web, HotBit afirma estar registrado tanto en Hong Kong como en Estonia. Sin embargo, Cointelegraph no pudo localizar ningún registro de empresa para HotBit en Estonia, sólo encontró su registro en Hong Kong.

Además, Foin comercia a dos precios radicalmente diferentes en cada exchange. En el momento de la impresión, el token se está cotizando alrededor de 3.200 dólares en HotBit, mientras que se ha disparado a 4.000 dólares en P2PB2B.

Inclusiones en las listas negras de los reguladores

Inicialmente, el token de Foin fue gestionado por el ya desaparecido sitio Financial.org, que afirmaba estar registrado en el Reino Unido. Según la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el organismo de control financiero del Reino Unido, Financial.org proporcionaba servicios de inversión sin autorización reglamentaria.

A tal fin, la FCA incluyó a Financial.org en su lista de vigilancia el pasado mes de mayo de 2019 y advirtió a los inversores que no debían tratar con la empresa. En ese momento, algunos inversionistas de Foin le dijeron a Reuters que Financial.org les notificó que cerraría sus cuentas y se llevaría el 20% de sus fondos si no aumentaban su inversión mínima de 3.000 a 10.000 dólares.

Ese mismo mes, los reguladores financieros de los Emiratos Árabes Unidos, Malasia, Singapur, Indonesia y Tailandia también pusieron a Financial.org en listas de alerta de empresas no autorizadas.

Además, la página de Foin que se puede ver en el portal datos de criptomonedas CoinMarketCap contiene una advertencia que dice: “Hemos recibido informes de que Foin está afiliada a Financial.org, una organización que está en las listas de vigilancia de varios reguladores. Por favor, realice su propia diligencia debida”.

Un empleado de Dun & Bradstreet -una corporación que ofrece información sobre crédito comercial, así como informes sobre empresas- confirmó a Cointelegraph que sólo había una empresa en su base de datos global que está registrada con “Financial.org” en su nombre. La empresa se llama “Viet Nam Financial.org Investment Company Limited” y está registrada en Vietnam con el Código de Licencia de Inversiones 0314733223.

Mediante una búsqueda en los registros comerciales de Vietnam, fue posible encontrar una entidad jurídica que contenía “Financial.org” en su nombre, con un número de registro que coincidía con el de “Viet Nam Financial.org Investment Company Limited”:

Source: EMERHUB

Fuente: EMERHUB

En su página oficial de Facebook Financial.org Vietnam, la empresa ha promovido activamente los productos relacionados con Foin, incluyendo Foin Real Estate y la aceptación del token como medio de pago para coches de lujo, así como supuestas asociaciones con proveedores de soluciones de pago encriptadas. Una reseña de usuario afirma que Foin “es una forma de ganar dinero mientras se duerme”.

Las preocupaciones de los inversores y el esquema de transferencia

En junio de 2018, Financial.org convirtió unilateralmente las cuentas en dólares de los inversionistas en sus propios tokens de Foin y les bloqueó el retiro de fondos, después de lo cual trasladó las carteras de Foin a un portal de migración llamado FoinWalletMigration.com (FWM).

En septiembre de 2019, Financial.org cesó sus operaciones, de acuerdo con un aviso en su sitio web, que decía: “Hemos dejado de operar. Las instrucciones sobre cómo reclamar su(s) token (s) se distribuyeron en agosto de 2019”.

A mediados de noviembre, FoPay requirió que los inversionistas movieran sus tokens de FWM a su plataforma, con una cuota requerida de 8.75 dólares por cada token. La fecha límite para retirar los tokens de Foin se fijó para el 2 de diciembre de 2019.

La compañía declaró, “FoPay no será responsable de ninguna transferencia fallida de Foin de FWM ya que no podemos seguir y rastrear ningún pago y transferencia. Por favor absténgase de hacer preguntas a FoPay con respecto a FWM porque no podemos responder en nombre de FWM”.

El requerimiento de la compañía causó una reacción inmediata de los poseedores de Foin, lo que llevó a muchos usuarios a pensar que Foin está probablemente llegando al final de su existencia. Los comentarios de los poseedores de tokens comenzaron a circular en la plataforma de inversión social Investing.com:

“Todos estaban enojados porque la compañía obligó a la gente a pagar más para retirar FOIN dc, mientras que no había ninguna garantía de que FOIN tuviera un buen precio cuando saliera el 3 de diciembre”.

“El precio de Foin está subiendo continuamente, no tiene lógica, ¿alguien puede explicarlo?”

“Queridos amigos, no inviertan en la empresa Foin, les juro que han pasado más de dos años desde que compré 4500 Foin, pero no es comercializable y mi vida está en problemas”.

“El próximo 1 de enero, si la dirección de la FOIN sigue posponiendo la retirada de fopay, como inversor, ¿Cuáles son nuestros esfuerzos para recuperar nuestri dinero?”

“En este momento no me tomo en serio ningún valor, porque FOIN no se comercializa activamente. Por ejemplo, mientras escribo este post, este foro – en la parte superior de la página – muestra un valor actual de USD 3.192,97, mientras que mi cartera FoPay muestra USD 2.707,29 … así que sólo esperare hasta el día 15, el día anunciado para la comercialización del token, y entonces todos sabremos el valor real de FOIN. Casino puro, ¿verdad?”

Algunos usuarios empezaron a sospechar que el volumen de Foin no era real y cuestionaron la creación de la cartera de FoPay. Otros aparentemente creían que el precio de Foin incluso caería a cero después del 2 de diciembre.

Registros con los reguladores

Según Bisnode, un registro comercial suizo y fuente de información de calificación crediticia, la Fundación Foin fue fundada en el país en 2019 y registrada como una organización sin fines de lucro en el cantón de Zug. La Fundación Foin dice que su propósito es apoyar y promover la investigación sobre la tecnología Blockchain y promover la formación de talentos y empresas emergentes que operan en el ámbito de la Blockchain.

Un portavoz de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) dijo a Cointelegraph que “la empresa mencionada no tiene autorización de la FINMA”.

Cointelegraph se puso en contacto con la Fundación Foin para aclarar su relación con Financial.org, pero aún no ha respondido.

La Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (FIU) confirmó a Cointelegraph que AliExchange tiene tres licencias comerciales válidas en Estonia: una para operar como institución financiera, otra que le permite operar como un intercambio de criptomonedas, y otra que le permite a la empresa ofrecer a los usuarios una cartera de criptomonedas. La primera licencia se concedió el 7 de mayo de 2019, mientras que las otras dos se concedieron en la primera semana de noviembre de 2019.

FoPay es propiedad y está operada por la compañía registrada en Ucrania “Foins Blockchain Limited Liability Company”, registrada bajo el código de identificación de la entidad legal 42019553.

En el momento de la inscripción, el fundador de Foins Blockchain fue indicado como un individuo de Moldavia, Dmytro Lunhu, mientras que el director como un ciudadano ucraniano, Yevhen Petelin. De acuerdo con el blog oficial de Foin, el CEO de FoPay es Ruslan Salatov.

Cointelegraph se puso en contacto con Salatov para pedirle un comentario a través de LinkedIn, pero no recibió respuesta hasta el momento de la publicación de este artículo. La página de Salatov en LinkedIn no menciona ninguno de sus trabajos en Foin, FoPay o empresas aparentemente relacionadas.

En el momento de la prensa, ninguna de las organizaciones ha respondido a las peticiones de Cointelegraph para comentar su relación con Financial.org o la relación entre las empresas. Esta historia se actualizará con sus comentarios en caso de que respondan.

La necesaria diligencia que debemos tener ante los nuevos proyectos de tokens

Aunque las criptomonedas y los activos digitales están siendo cada vez más adoptados en todo el mundo, todavía persisten los problemas de fraude y las prácticas comerciales turbias. Como Cointelegraph ha informado anteriormente, las criptomonedas se han convertido en un semillero de actividades fraudulentas gracias en parte al atractivo del anonimato y a las regulaciones y normas heterogéneas. En agosto de 2019, los inversores de criptomonedas de todo el mundo habían perdido 4.300 millones de dólares a causa de las estafas, según los datos de la empresa de análisis de criptomonedas CipherTrace.

Los inversores en nuevos activos digitales deben estar atentos a ciertas señales de advertencia como errores y mala investigación en el White Paper de un proyecto, afirmaciones hiperbólicas sobre beneficios y escasos detalles sobre el personal y el desarrollo del proyecto.

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Descargo de responsabilidad: Cointelegraph no respalda ningún contenido o producto de esta página. Aunque nuestro objetivo es proporcionarle toda la información importante que podamos obtener, los lectores deben hacer su propia investigación antes de tomar cualquier acción relacionada con la empresa y asumir la plena responsabilidad de sus decisiones. Este artículo no puede ser considerado como un consejo de inversión.





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